以2-4萬元每人的價格招募外省市“征信白戶”來滬，能產生什么“效益”？

近期，在公安部的指揮部署下，上海市公安局經偵總隊牽頭長寧、徐匯、靜安、嘉定、青浦、奉賢、崇明等7家分局，深入推進“礪劍2023”專項行動，偵破汽車金融領域系列貸款詐騙、合同詐騙、虛開發票案，在全國八省一市全鏈搗毀7個犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人30名，涉案金額870余萬元。

2023年9月，上海市公安局經偵總隊在同行政部門開展線索研商過程中發現，一些虛開發票線索中涉及的空殼公司還涉及大量汽車貸款還款逾期、融資租賃消極履約等方面的民事糾紛。沒有實際經營業務的空殼公司為何會涉及大量民事糾紛？這引起了警方關注。

警方調查后發現，上述空殼公司系由戚某、邱某等6人實際控制，且民事糾紛行為的背后也都與上述6人有密切關聯。隨著調查深入，警方從中循線挖出一條涉及非法信貸中介、“征信白戶”、二手車商等多個環節的黑灰產業鏈。

經查，2020年以來，以戚某等人為首的上述6個犯罪團伙為牟取非法利益，在上海注冊成立多家空殼公司，組織團伙成員通過社交軟件發布廣告，以支付2萬元至4萬元不等好處費的方式，從外省市先后招攬54名無征信記錄人員赴上海配合開展所謂購車業務。

從事詐騙簽署的虛假文件 上海市公安局供圖

犯罪團伙將“征信白戶”人員掛靠至空殼公司名下，為其虛構居住地址、偽造收入證明，并將這些本無購車需求的人員包裝成為有購車意愿、具備信貸資質和還款能力的購車客戶，詐騙貸款或融資款。

在實施騙取汽車貸款犯罪過程中，邱某等4個犯罪團伙先后組織14名“征信白戶”前往4S店，以向汽車金融公司申請購車貸款的方式購置新車。

在“征信白戶”成功提車后，上述團伙會指使“征信白戶”以“需將車輛開至外省市辦理上牌”等借口拖延汽車金融公司辦理抵押手續，并利用該間隙迅速將車輛轉移至外省市出售，此后便再不履行任何還款義務，造成汽車金融公司損失100余萬元，涉嫌貸款詐騙犯罪。

在實施騙取售后回租融資款的犯罪過程中，戚某等2個團伙則組織陳某等40名“征信白戶”，前往汽車融資租賃公司辦理二手車售后回租業務。

戚某等2個團伙先是與個別二手車商暗中勾結，談妥在二手車商收到融資租賃公司打來的車款后，團伙成員就立即通過偽造各類證明材料的方式，非法解除融資租賃公司與“征信白戶”之間的車輛抵押關系，并由二手車商將恢復至“征信白戶”名下的車輛變賣并扣除好處費后，將剩余車款支付給團伙成員。

同時，戚某等2個團伙成員會以向融資租賃公司支付3至6月租金的方式營造履約假象后，消極履約惡意逃廢債，造成融資租賃公司錢、車兩失，共計損失770余萬元，戚某等2個團伙涉嫌合同詐騙犯罪。

在騙得貸款或融資款后，戚某等6個團伙又將作案使用的空殼公司轉賣給以董某等人為首的虛開發票團伙，對外虛開發票1億余元，造成國家稅款巨額損失。

犯罪嫌疑人被警方抓獲 上海市公安局供圖

2023年10月至12月，上海警方在相關省市公安機關的大力配合下，在上海、山東、甘肅、河北、江蘇、安徽、遼寧、湖北、江西等全國九個省市開展波次收網行動，成功搗毀完整犯罪產業鏈。

目前，上述30名犯罪嫌疑人分別因涉嫌合同詐騙罪、貸款詐騙罪、虛開發票罪被警方依法采取刑事強制措施。案件正在進一步偵辦中。

警方正告：無征信記錄人員為了獲取好處費，與不法分子共同實施合同詐騙、貸款詐騙等各類犯罪，不僅會因為信貸逾期而影響自身征信記錄，更要承擔相應法律責任。汽車銷售行業從業者應自覺遵守法律法規，合法合規經營，切勿貪圖一時小利，為不法分子提供“道具車輛”，淪為犯罪幫兇。同時提示相關汽車金融公司和融資租賃公司要加強業務審核和風險識別，進一步建立健全風控機制，實時掌握車輛的登記、抵押變更情況，若發現相關違法犯罪線索，應及時向公安機關舉報。